Dans le monde dynamique de l’innovation et de l’entrepreneuriat, les start-ups sont considérées comme les moteurs de la croissance économique et de la création d’emplois. Pour prospérer et se développer, ces jeunes entreprises ont besoin de financements pour soutenir leurs idées novatrices et leur potentiel de croissance. Les investisseurs, tels que les business angels et les fonds de capital-risque, jouent un rôle crucial dans l’écosystème des start-ups en fournissant les ressources financières nécessaires. Ils évaluent soigneusement plusieurs facteurs clés avant de s’engager à soutenir une entreprise en herbe. Ces facteurs sont essentiels pour déterminer la viabilité et les perspectives de succès d’une start-up, minimisant ainsi les risques pour les investisseurs.
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Financer une startup : les critères des investisseurs
Les critères de sélection des investisseurs pour financer une startup sont divers et variés, mais certains éléments clés sont souvent pris en compte. Les investisseurs s’intéressent à l’idée elle-même ainsi qu’à son potentiel de marché et de croissance. Les startups qui ont un modèle économique bien défini, une proposition unique de valeur et un plan stratégique solide ont plus de chances d’attirer l’attention des investisseurs.
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L’équipe fondatrice est aussi primordiale pour les investisseurs. Ils cherchent des entrepreneurs talentueux et expérimentés possédant la vision, la passion et le leadership nécessaires pour mener leur entreprise vers le succès. Effectivement, les compétences entrepreneuriales des fondateurs peuvent faire toute la différence dans la réussite ou non d’une startup.
Sur le plan financier, les investisseurs examinent attentivement plusieurs éléments clés avant d’investir dans une startup : le chiffre d’affaires actuel (s’il y en a un), les projections financières à court terme (12-24 mois) ainsi que toutes les dépenses prévues telles que marketing, vente et croissance sur cette même période. Le business plan est donc crucial car il fournit aux investisseurs toutes ces informations cruciales.
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Il ne faut toutefois pas négliger les facteurs externes liés au contexte environnemental du secteur concerné par la startup : par exemple, s’il s’agit d’une industrie réglementée ou encore comme cela a été vu récemment lors du COVID-19 où certains secteurs se retrouvent impactés négativement tels que celui culturel, d’hospitalité, etc.
Chaque cas sera évalué individuellement par les investisseurs qui feront leur analyse en fonction de l’ensemble des éléments disponibles lors du processus d’évaluation.
L’équipe fondatrice un élément clé pour les investisseurs
L’équipe fondatrice est souvent considérée comme le facteur clé qui peut faire ou défaire une startup. Une équipe de fondateurs solide et complémentaire peut non seulement donner aux investisseurs la confiance nécessaire pour investir dans leur entreprise, mais aussi apporter des avantages compétitifs à long terme.
Les investisseurs recherchent des fondateurs avec une expérience pertinente dans leur domaine d’activité, ainsi que des antécédents de réussite entrepreneuriale. Des entrepreneurs expérimentés sont plus susceptibles de comprendre les défis liés au démarrage d’une entreprise et peuvent être mieux équipés pour y faire face.
Une équipe fondatrice diversifiée en termes de genre, d’âge et d’expérience culturelle peut apporter différents points de vue sur les problèmes commerciaux et permettre ainsi un meilleur processus décisionnel. Par exemple, les femmes représentent une bonne partie du marché cible bien qu’elles soient sous-représentées dans les startups.
Vous devez avoir des fondateurs passionnés et motivés qui sont prêts à travailler dur pendant plusieurs années afin de réaliser leurs objectifs ambitieux.
Les chiffres qui intéressent les investisseurs d’une startup
Les investisseurs prennent aussi en compte les éléments financiers clés lorsqu’ils évaluent une startup pour un investissement potentiel. Les startups doivent avoir une stratégie de croissance solide et viable, ainsi qu’une compréhension approfondie des coûts impliqués dans la construction d’une entreprise durable.
Le premier élément financier que les investisseurs étudient est le fonds de roulement net. Le fonds de roulement net mesure la capacité d’une entreprise à couvrir ses dépenses courantes avec ses actifs liquides disponibles sans avoir besoin de recourir à des financements extérieurs. Un fonds de roulement positif indique que l’entreprise dispose d’assez de liquidités pour maintenir sa croissance sur le long terme.
Un autre élément financier crucial est le taux de marge bénéficiaire brute (ou gross profit margin). Ce ratio mesure la différence entre les revenus générés par les ventes et le coût direct associé à ces ventes. Les investisseurs cherchent un taux élevé car cela signifie que l’entreprise peut vendre ses produits ou services avec un prix plus compétitif tout en dégageant du bénéfice.
La rentabilité générale est aussi importante pour les investisseurs, car elle montre si l’entreprise a la capacité à produire suffisamment de revenus pour couvrir tous ses coûts opérationnels ainsi que fournir des rendements aux actionnaires. Il y a aussi la valorisation pré-argent qui permet aux investisseurs d’établir une estimation de la valeur d’une entreprise avant l’arrivée des financements.
Pour attirer et convaincre les investisseurs, les startups doivent prouver qu’elles ont une équipe fondatrice solide et diversifiée, ainsi que des éléments financiers clés en faveur de leur croissance à long terme.
Les facteurs externes qui influencent les investisseurs
Les facteurs financiers ne sont pas les seuls éléments qui influencent la décision des investisseurs. Les facteurs externes à la startup peuvent aussi avoir un impact significatif sur leur décision. Par exemple, l’état du marché est primordial car il peut indiquer si le produit ou le service de l’entreprise répond à une demande existante et s’il y a suffisamment d’espace pour une nouvelle entreprise dans ce domaine.
L’écosystème entrepreneurial local peut jouer un rôle clé dans l’évaluation d’une startup par les investisseurs. Les villes avec des écosystèmes entrepreneuriaux solides ont tendance à attirer davantage de capital-risque en raison de leur accès aux talents qualifiés et aux ressources nécessaires au développement commercial.
Un autre facteur externe important est la réglementation gouvernementale. Si une entreprise opère dans une industrie hautement réglementée, elle doit être consciente des lois et règlements applicables et montrer qu’elle est capable de respecter ces exigences légales. Si l’entreprise ne satisfait pas ces critères, cela peut détourner les investisseurs potentiels.
Les tendances socioculturelles, notamment en matière d’environnement ou d’éthique sociale, peuvent affecter la perception que les investisseurs ont de l’entreprise. Par exemple, une entreprise qui utilise des pratiques commerciales durables et responsables aura probablement plus d’intérêt auprès des consommateurs soucieux de leur impact environnemental.
Dans l’ensemble, les startups doivent prouver leur capacité à générer des bénéfices et atteindre une croissance durable tout en tenant compte de ces facteurs externes qui peuvent influencer la décision d’un investisseur. Les entrepreneurs devraient donc être conscients de ces éléments clés afin d’attirer le plus possible l’intérêt des investisseurs.
